積立型投資信託 My Will

積立型投資信託「My Will」の特徴

My Willは、毎月5,000円からできる積立型投資信託サービスです。

  • 特徴1

    毎月5,000円から、資産づくりが始められます!

    • 将来に向け、ゆっくりコツコツ資産づくり。「My Will」では、毎月5,000円から投資信託を購入できますので、無理なく、ご自身のペースで投資信託を活用した資産形成ができます。
    • 毎月決まった日に、自動的に投資信託を購入しますので、購入の都度、手続いただく必要がなく便利です。また、「投資のタイミング」についても、悩まずに購入することができます。
  • 特徴2

    「購入時期」等の分散により、分散投資の効果が期待できます!

    • 価格が変動する商品について、定期的に一定金額で購入していく方法を「ドル・コスト平均法」といいます。「My Will」ではこの方法を活用し、基準価額の上下にかかわらず毎月一定金額で投資信託を購入しますので、基準価額の下落局面では、より多くの口数を取得することができ、それが基準価額の上昇局面で評価額を押し上げるチカラとなります。
    • 「My Will」では、それぞれの投資信託を5,000円から購入できますので、少額で複数の投資信託の購入が可能です。投資対象や運用方針の異なる銘柄を組み合わせることで、さらにリスク分散を図ることができます。

対象の投資信託商品

北日本銀行の投資信託商品ラインナップの中からお客さまのご要望に合った銘柄をお選びいただけます。また、複数の銘柄の組み合わせもできます。詳しくは北日本銀行本支店窓口にてご確認ください。

商品概要

ご利用いただける方

個人のお客さまに限ります。

購入方法

  • 毎月定期的に、指定された銘柄の投資信託を購入いたします。
  • 購入金額は年2回まで増額することができます。
    (ただし、2回とも同額にしていただく必要があります。)

購入金額

  • 銘柄ごとに、毎月5,000円以上、1,000円単位でご指定ください。
  • 年2回の増額月を指定される場合は、毎月の購入金額に1,000円以上、1,000円単位で増額してください。

購入日

毎月10日を購入申込日とします。

※購入申込日が銀行休業日、あるいは銘柄ごとに投資信託会社が定める購入不可日にあたる場合は、翌営業日が購入申込日となります。したがって2つ以上の銘柄をお申込みされた場合、実際の購入日が複数にわたることがあります。

購入代金の引落し

  • 購入代金は毎月5日(銀行休業日の場合は翌営業日)に、指定預金口座から引落しいたします。
  • 残高不足等により購入代金の引落しができない場合には、当該月の購入は行いません。
  • 複数の銘柄を購入される場合で、指定預金口座の残高が購入代金の合計に満たない場合は、すべての銘柄について、購入は行いませんので、ご注意ください。
  • リボ払い方式カードローン、当座貸越利用による引落しはいたしません。

換金方法

  • 投資信託を換金する場合は、別途解約申込書をご提出ください。ただし、銘柄によって受付できない日があります。また、換金代金のお支払い日は銘柄ごとに異なります。
  • 詳しくは最新の投資信託説明書(交付目論見書)でご確認ください。

引落指定預金口座

  • ご指定いただけるのは、本サービスのお申込み者ご本人の預金口座(普通預金・当座預金)に限ります。

分配金

  • 分配金が発生した場合は、税引き後に自動的に再投資されます。

手数料

  • 本サービスに対して手数料はかかりませんが、銘柄ごとに別途定められた購入時手数料を、毎月の引落し金額より充当させていただきます。

その他

  • 本サービスの終了、銘柄ごとの購入の終了、あるいは購入代金・指定預金口座等の変更を希望される場合は、投資信託お取引店の窓口へご連絡ください。なお、毎月1日〜15日受付分は翌月5日から、16日〜月末受付分は翌々月5日からの引落しとなります。ただし、5日が銀行休業日の場合は、翌営業日からとなります。
  • 対象銘柄の償還等の事由により、追加購入できなくなった場合は、本契約を終了することがあります。

お問合せ

お取引のある北日本銀行本支店までお問合せください

投資信託に関するリスク
  • 投資信託は、値動きのある証券等に投資するため、価格変動リスク、金利変動リスク、信用リスクなどがあり、お受取金額が投資元本を割り込むリスクがあります。また、外貨建資産に投資するものは、この他に通貨の価格変動により基準価額が変動するため、お受取金額が投資元本を割り込むリスクがあります。 その他詳細は各ファンドの最新の投資信託説明書(交付目論見書)を必ずご確認ください。

投資信託に関する手数料等 ~お客さまにご負担いただく費用~

【購入時手数料】
購入金額に対して、最大3.24%(税込)
【信託報酬】
信託財産の純資産総額に対して、最大年率2.376%(税込)
  • 一部のファンドについては、運用成果等に応じて成功報酬をご負担いただく場合があります。
【信託財産留保額】
基準価額に対して、最大0.5%
【その他の費用】
信託財産に関する租税、監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、外貨建資産の保管費用、信託事務の諸費用等が信託財産中から差し引かれます。これらの費用は運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。その他詳細は各ファンドの最新の投資信託説明書(交付目論見書)および一体となっている目論見書補完書面を必ずご確認ください。

投資信託の留意点

  • 投資信託は預金ではありません。また、投資信託は預金保険の対象ではありません。
  • 北日本銀行でご購入いただく投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の取引に関しては、金融商品取引法第37条の6の規定(いわゆるクーリング・オフ)の適用はありません。
  • 投資信託は元本、利回りおよび分配金が保証されている商品ではありません。
  • 投資した資産の価値の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
  • 本サイトは北日本銀行が作成した情報提供資料であり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。ご購入の際は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)および一体となっている目論見書補完書面を必ずご確認ください。
  • 北日本銀行は販売会社であり、設定・運用は運用会社が行います。
  • 投資信託説明書(交付目論見書)および一体となっている目論見書補完書面は北日本銀行本支店等にご用意しています。
当行の苦情処理措置および紛争解決措置

お取引内容に関するご確認・ご相談や苦情等につきましては、お取引店または北日本銀行お客さまサービス室(フリーダイヤル0120-555-270 平日9時から17時)までご連絡ください。なお、お取引についてのトラブル等は、以下のADR(注)機関における苦情処理・紛争解決の枠組みの利用も可能です。

  • 特定非営利活動法人 証券・金融商品あっせん相談センター
    フリーダイヤル0120-64-5005 (受付時間:平日9時から17時)
  • 一般社団法人全国銀行協会 全国銀行協会相談室
    0570-017109または 03-5252-3772 (受付時間:平日9時から17時)

(注)ADRとは、裁判外紛争解決制度のことで、訴訟手続によらず、民事上の紛争を解決しようとする紛争の当事者のため、公正な第三者が関与して、その解決を図る手続をいいます。

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